高频合规问题速答
ODI备案、37号文、离岸信托、地区选择高频问题
ODI备案被驳回最常见的原因是什么？
三大高频驳回原因：①资金来源说明不清（需穿透到自然人）；②投资标的与主营业务关联性弱；③材料中财务数据与审计报告不一致。建议先用免费ODI备案通过率自测工具预判风险，再由顾问三部门全流程代办。
不做37号文登记会有什么后果？
境内个人以境外融资/返程投资为目的持有境外股权，需办理37号文外汇登记，否则资金无法合规出境回流；不做登记还可能影响未来ODI与上市架构。
离岸信托21号公告申报逾期有什么后果？
逾期申报面临外汇局处罚并影响个人外汇信用记录；2026年监管已从"自愿申报"转向"强穿透核查"，CRS 2.0将信托受益人信息纳入交换范围。
香港公司和新加坡公司怎么选？
香港胜在税率低（利得税8.25%/16.5%两级）+离岸豁免+资金自由，适合贸易结算与上市筹备；新加坡胜在东盟枢纽+自雇EP通道+前三年新公司利润免税（最高10万新币），适合东南亚布局与家族办公室。
