央行与外汇局全国推广跨国公司本外币跨境资金集中运营业务
2026年8月13日，央行与外汇局联合发布通知，自9月14日起在全国推广跨国公司本外币跨境资金集中运营业务。政策大幅降低自贸区企业建池门槛，允许集中外债与境外放款额度并自主决定归集比例，实现本外币资金同一账户统筹调配。同时简化备案登记流程，由外管局分局“一窗”办理，旨在提升跨境投融资便利化，服务实体经济。
核心变化
- 全国推广与门槛降低：政策推广至全国，自贸区企业建池门槛减半（境内收支3.5亿或营收5亿且境外1亿）。
- 本外币一体化管理：允许使用同一国内资金主账户集中运营管理本外币资金，支持日间及隔夜透支。
- 额度集中与灵活归集：集中成员企业外债和境外放款额度，境内成员企业可自主决定额度集中比例。
- 简化备案与变更流程：实行外管局分局“一窗”备案登记，部分成员企业变更等手续下放至合作银行办理。
影响分析
企业资金调配灵活性显著提升，本外币一体化管理降低汇兑成本与账户管理难度。额度集中与自主归集比例赋予集团更大财务统筹空间，有助于优化资产负债结构，提高资金使用效率。
应对建议
建议跨国集团全面评估境内外成员企业资质与财务数据，测算建池门槛。尽快遴选符合条件的合作银行，完善内部资金管理系统与内控制度，提前向所在地外汇局分局咨询备案流程，抢抓政策红利。
来源：检索结果
声明：本文为中蕙咨询基于原文的核心条款摘要解读，不构成法律意见。完整内容请查阅原文。
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